普华永道3月17日发布的最新报告《AI助推中国内地和香港金融服务业焕新升级》显示，在银行、保险、资管三大行业中，绝大多数受访者均将AI定位为战略转型的核心引擎，而非单纯的效率提升工具。
普华永道中国管理咨询合伙人王建平表示：“受访机构已通过AI投资初步获得10%-15%回报，受访机构在关注短期收益的同时，也更加看重AI对提升市场地位、拓展战略发展空间、挖掘新增长机会的长期价值。但核心问题在于投入力度是否充足——调研显示，61%的金融机构AI投入占科技预算的比例不足10%，这意味着行业内AI投入与实际需求之间仍存在缺口。”
受访者表示，其AI项目带来的投资回报体现在降低风险损失、提升合规效能、增收和降本等多个方面。报告也指出了人机协同的重要性：57%的受访机构正利用AI提升员工的现有职能，AI的应用更倾向于补强人类能力而非取代员工。
普华永道中国内地资产及财富管理行业主管合伙人倪清表示：“不同行业对AI的部署应用各有侧重。银行业集中于风险管控、反洗钱与合规任务，保险业则重点关注代理人能级提升、客户服务和理赔。在资产与财富管理行业，AI被应用于投资与组合管理、数据与市场分析。”
报告同时指出，AI的大规模推广仍面临多重制约因素。其中，人才短缺与僵化的组织结构是阻碍企业AI规模化部署的核心障碍，其影响程度远超预算或技术层面的问题。调研显示，仅29%的金融机构表示已成功营造“AI优先”的文化氛围。值得注意的是，AI应用的落地不能仅依赖技术能力，文化转型同样是必要前提；此外，传统流程与职能孤岛也在持续限制AI的推广进程。
普华永道中国管理咨询合伙人李伟斌表示：“受访者普遍反映，当前面临的一大挑战是难以招募到‘既懂业务又懂算法’的复合型专业人才。培训与提升现有员工技能，以及制定鼓励将AI作为转型工具的激励机制，对建立AI优先文化至关重要。但同样重要的是，高级管理层需以身作则，积极倡导AI应用。”
(责任编辑：马常艳)