精准风控显成效 警银携手筑防线

近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，对人民群众的财产安全构成了严峻挑战。面对日益复杂的诈骗形势，兴业银行上海分行持续强化风险防控和客户保护机制，通过加强柜面风险识别、优化科技风控手段，并深化警银协作，连续成功拦截多笔涉诈资金交易，切实守好客户的“钱袋子”。

2026年1月，一名客户预约提取15万元现金。工作人员在办理过程中发现该笔交易与客户日常交易习惯明显不符，立即启动风险核查机制，并迅速上报相关情况。经核实，该账户涉及电信诈骗风险。因预警及时、处置果断，资金最终被成功阻断，未流入诈骗链条。该事件也获得有关部门的充分肯定，充分体现银行在涉诈资金拦截中的关键作用。

在另一起事件中，客户张女士在他人陪同下至龙柏支行办理转账业务，拟向对方账户转账10万元，声称是“借款救人”，并当场出示借条。柜面工作人员敏锐发现异常后，在征得客户同意后联系其家属进一步核实。经沟通，其女儿表示对借款完全不知情，且借款人说辞自相矛盾。工作人员耐心分析风险、反复劝导，最终帮助客户认清骗局，成功避免10万元损失。事后，张女士专程致信感谢银行员工的尽责守护。

老年人群体是电信诈骗的高风险对象，兴业银行上海分行始终将老年客户作为反诈工作的重点服务人群。2月25日，市西支行发现两名80多岁的老人因点击诈骗短信链接，下载了涉诈软件并绑定银行卡，被诈骗分子试图远程操控进行转账。由于银行系统及时识别风险并果断拦截，交易被成功阻断。客户经理第一时间联系客户核实情况，并同步上报公安机关。警方迅速上门处置，确认该案为一起典型电信诈骗，最终客户账户内资金安然无恙。

同日，大零号湾支行也协助警方成功化解一起冒充“医保局”的诈骗案。一名八旬老人被诱导下载屏幕共享软件，准备向诈骗分子转账。支行员工在业务办理过程中发现异常后立即上前劝阻，并同步联系辖区民警到场处置。在警银双方共同努力下，老人最终卸载风险软件，成功避免了信息泄露和资金损失。

上述案例充分展现了兴业银行上海分行在反诈工作中的高度警觉与专业担当。依托科技赋能、一线识别和警银协同的多重机制，该行在阻断涉诈资金流转的同时，也有效守护了客户财产安全。兴业银行上海分行再次提醒广大市民：凡涉及“医保异常”“远程操作”“借款救急”等信息，务必保持警惕，切勿轻信陌生人指示进行转账或下载不明软件。如遇可疑情况，请第一时间联系银行或公安机关，共同筑牢反诈防线，守护好自身的财产安全。