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12月1日起同一人在同一银行只能开一个Ⅰ类户

2016年10月01日 07:11   来源:广州日报   

  周五晚间,中国人民银行官方网站面向国内所有政策性银行、商业银行、股份制银行以及其他金融机构,发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,要求加强账户实名制管理、加强转账管理、加强银行卡业务管理、强化可疑交易监测、健全紧急止付和快速冻结机制、加大对无证机构的打击力度、建立责任追究机制。

  “实名制管理”被详细强调。自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户(安全等级最高的账户),已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。

  市场人士认为,以上通知主要聚焦在几个最受市场关注的方面:首先,从增量开户防范和存量账户排查两个方面着手深入落实开展实名制的工作。再者,阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道,充分考虑到支付安全性与便捷性的平衡,最大限度地保护群众资金安全。加强个人支付信息安全保护,采取技术防护措施,加强内部人员管理,加密传输数据等,防止客户敏感信息泄露。最后,是建立个人资金和信息保护的长效机制,全面推行账户分类管理。

(责任编辑:杨斯阳)

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